23.10.2013

Цифровая «прачечная» по отмыванию денег

Источник: McAfee

McAfee анализирует виртуальные валюты и их использование в киберпреступности.


Недавние действия правоохранительных органов и судебные обвинения лишний раз подтверждают, что цифровые валюты являются основным средством отмывания денег преступниками. До закрытия служба виртуальной валюты Liberty Reserve была использована для отмывания 6 млрд долларов США. Это крупнейшая в истории операция по отмыванию денег.


Однако Liberty Reserve — это не единственная виртуальная валюта, используемая преступниками. Распространение таких служб только способствует развитию киберпреступности и других форм правонарушений в цифровой сфере. Кроме того, проблемы, связанные с такого рода валютами, выходят далеко за рамки их удобства для отмывания денежных средств — это и целенаправленные атаки на финансовые биржи, и специально разрабатываемые вредоносные программы, ориентированные на электронные кошельки.

Некоторые валюты, например, Bitcoin, позволяют создавать новые блоки для получения средств. Этот процесс называется «майнинг» (от англ. mining — добыча полезных ископаемых). Изначально пользователи использовали для майнинга свои компьютеры. Но в июне 2011 года появился генератор Bitcoin («майнер») на основе JavaScript, позволивший веб-сайтам с высокой посещаемостью задействовать в майнинге ресурсы компьютеров посетителей сайтов. Хотя некоторые сайты предупреждают посетителей о наличии таких скриптов, эти процессы вполне могут быть и полностью скрытыми, что, по сути, приравнивает их к вредоносным ботам. Один нечистоплотный сотрудник компании E-Sports Entertainment Association однажды установил такой майнер на 14 000 компьютеров с целью тайного накопления биткоинов.

Определение цифровых валют
Европейский центральный банк (ЕЦБ) обращает внимание на существенное отличие виртуальных валют от электронных денег. Электронные деньги — это эквивалент традиционной валюты, обращение которой контролируется; виртуальные валюты являются нерегулируемыми вымышленными валютами.

В отчете Redefining Virtual Currency (Новое определение виртуальной валюты), подготовленном компанией Yankee Group, объем рынка виртуальных валют по состоянию на 2012 год оценивается в 47,5 млрд долларов США; по прогнозам, к 2017 году эта сумма увеличится на 14 % и составит 55,4 млрд долларов США. В отчете высказано мнение, что такому заметному росту в значительной степени способствует распространение мобильных устройств, и это позволяет сделать вывод о том, что расширение рынка происходит далеко не за счет одного лишь криминалитета.


Виртуальные валюты привлекают клиентов рядом преимуществ, таких как надежность, мгновенность операций и анонимность. Даже когда возникли трудности с обеспечением конфиденциальности при работе с определенными валютами (особенно с Bitcoin), рынок тут же отреагировал, предоставив пользователям модули расширения для обеспечения еще большей анонимности. Реакция рынка — это важный показатель, так как независимо от действий правоохранительных органов, направленных против компаний, продвигающих виртуальные валюты, пользователи быстро находят новые платформы для отмывания своих денег. Простое закрытие наиболее популярной платформы не решит проблему.

Исследование показывает, что многие незаконные службы принимают в качестве средства платежа только виртуальные валюты. Такая тенденция перехода только на виртуальные валюты, скорее всего, усилится, в частности, потому, что такие валюты имеют явные преимущества с точки зрения киберпреступников и предпринимателей.

Комментарии

  • Facebook
  • Вконтакте